赵长鹏币安王朝或告终，全球加密货币行业迎来最坏结局？（组图）

全球最大加密货币交易平台币安（Binance）创办人兼行政总裁赵长鹏承认洗钱控罪，与美国司法部达成和解，币安同意支付总额43亿美元罚款，赵长鹏亦于21日辞去行政总裁一职，由币安区域市场主管Richard Teng接替其职位。在这位当今加密货币领域最有权势的人失去「王冠」后，这是否意味加密货币业将面临最艰苦困难的经营时刻？

综合外媒报导，币安最早于2018年成为美国司法部的目标，美国财政部认定，币安长年允许主要与巴勒斯坦武装组织哈玛斯（Hamas）、基地（al-Qaeda，又译作阿尔盖达）、ISIS等恐怖组织，透过其平台汇兑和移转金钱，交易次数超过10万宗。币安的违规行为还包括未有防止伊朗、北韩等受制裁地区用户的交易。

这次大型调查是由美国司法部发起，联合美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission）和财政部（Treasury Department）多个联邦部门，共同追查币安和其平台资金流。司法部长贾兰德（Merrick Garland）甚至在声明中批评，币安不单违反法律，对外还「假装守法」，放任不法分子透过其平台洗钱、移转资金及获益。

据指，美国财政部认定币安长年允许哈玛斯、基地（al-Qaeda）、ISIS等恐怖组织，透过其平台汇兑和移转金钱。(Reuters)

赵长鹏在社交媒体X（前称Twitter）上称：「今天，我辞去币安行政总裁的职务。坦白说，情感上放手并不容易。但我知道这是正确的决定。我犯下错误，我必须承担责任。这对我们的社区、币安和我自己都是最好的选择。」据《华尔街日报》引述消息称，赵长鹏计划辞职并承认违反美国反洗钱法的刑事要求，以达成一项或能保护公司继续运营能力的协议。他定于21日下午在西雅图联邦法院出庭并提出抗辩，他有可能面临长达18个月的监禁。

赵长鹏重申自己会保留既有股份，亦会支付个人的5,000万美元罚款，并被禁止参与币安一切的活动，他又指未来币安平台将引入「第三方」，来自美国财政部的监督者，确保交易平台不再有违反联邦法律的事情发生。

打击加密货币新时代？

币安是赵长鹏于2017年建立的加密货币王国，它通过提供一种交易数千种不同代币的廉价方式，积累了巨大的财富，并使得其市场份额迅速超过了所有竞争对手。据研究公司CCData的资料显示，虽然今年以来币安的市场份额有所下滑，惟仍占全球加密货币交易量的一半左右。

在赵长鹏辞职公告发布后不久，币安在一篇博文中表示，和解将使其「成为一家更强大的公司，为下一个50年奠定基础」。虽然赵长鹏将不再担任领导职务，但他仍是公司的大股东，未来是否由他在幕后操控掌握公司实权备受各界关注。

另一方面，有分析相信这次事件或标志着对加密货币的打击进入了一个新时代。长期以来，超过1万亿美元的加密货币市场一直受到欺诈指控的困扰。而币安的和解标志着加密货币行业在美国进入了一个法律和秩序的新时代，日后的相关起诉或变得更加频繁。

参议员沃伦（Elizabeth Warren）表示：「全球最大加密货币交易所的行政总裁承认违反了反洗钱法，是加密货币行业犯罪活动大趋势的一部分。」(Reuters)

值得留意的是，虽然加密货币行业在国会山庄有许多支持者和盟友，但币安却罕见地引起了两党的关注。民主共和两党中人如参议员卢米斯（Cynthia Lummis）、众议员希尔（French Hill）等，均敦促检察官调查并指控这间公司涉嫌与非法金融活动有关联。参议员沃伦（Elizabeth Warren）亦表示：「全球最大加密货币交易所的行政总裁承认违反了反洗钱法，是加密货币行业犯罪活动大趋势的一部分，可悲的是，这是可以预见的。」

去年，「薯条哥」Sam Bankman-Fried（SBF）的FTX倒闭后，美国加速了对加密货币市场的监管。此后，检察官以欺诈罪名起诉了一些主要的加密货币公司高层，而根斯勒（Gary Gensler）领导的证券交易委员会等监管机构也因涉嫌规避市场规则而逮捕了多间主要的加密货币公司，包括双子座（Gemini）、Coinbase以及最近的Kraken。

就在可能达成和解协议的消息传出后数小时，美国证券交易委员会指控 币安竞争对手Kraken违反证券法，这是该委员会一年内第二次对该公司的指控。当局指控Kraken将客户资产与自身资金混在一起，并在未获得适当许可的情况下运营该交易所。

避免了加密货币市场的最坏结果

过去一段时间，币安遭到法律打击一直是业内最担心的事情之一，因为失去其巨大的交易量会对市场造成庞大的冲击。但在经历了两年的破产、欺诈丑闻和行业内的种种混乱之后，似乎已经没有什么能让投资者感到害怕了。虽然比特币和Binance Coin的价格事后出现了一些波动，但市场总体上似乎对有关消息皆保持平静。

回顾近年历史，外界虽然一再忧虑「黑天鹅」事件或会导致加密货币行业崩溃，但从Coinbase、Kraken以至币安的情况来看，尽管受到人员和收入的减少，这些公司的规模有所缩减，但基本上运作一切照旧，未有受到太大的影响。

有分析指，未来加密货币业在缺少创始人的情况下继续发展壮大，是未来数月值得留意的事。(Reuters)

许多业内人士认为，加密货币要想获得合法地位，亟需传统金融界的参与。然而，在这一时刻，避免市场结构的大规模动荡被认为是一种胜利。币安最终通过支付43亿美元，更换行政总裁并承诺日后做得更好，以换取当局不再调查及保住公司的业务，已经是一个了不起的成就。加密货币分析师Robert Le表示：「考虑到对币安指控的严重性，避免赵长鹏入狱以及交易所能够继续运营可能是最佳结果。」

金融监管组织Better Markets行政总裁Dennis Kelleher批评指，司法部让币安利用其掠夺性的利润来买下赵长鹏和其他高层的「免死金牌」，形容这是「无法辩解的司法双重标准」。他说：「即使是数十亿美元的罚款，对于庞大的全球性金融公司来说也毫无意义。这不过是经营成本而已，而犯罪业务之所以蓬勃发展，是因为政策未能全面、适当地起诉个人。」

虽说是一项胜利，但正如美国法学教授、金融监管专家Yesha Yadav表示：「问题实际上在于，加密货币是否真的在以一种让它能够超越其有影响力的创始人的方式成长起来，这些创始人一直在建立品牌、建立创新和知名度。」他认为未来数月的发展十分关键。

此外，Yadav还补充，币安最终得以支付43 亿美元结束事件，某程度上反映了其「大到不能倒」的事实。他说：「我认为这多少反映了一种担忧，即如果币安遭遇灭顶之灾，将对在其上持有资金的普通人乃至整个行业造成进一步损害。」