中国团伙洗钱5500万镑被判25年！满地现金点钞机，私下换汇可能涉及毒品黑帮？（组图）

中国团伙洗钱5500万镑？

7人共判25年刑期！

据《卫报》、伦敦警察厅等消息，由7名中国人经营的秘密洗钱团伙被判入狱，该团伙涉案金额5500万英镑。

本周一有四人（三男一女）在斯纳尔斯布鲁克刑事法庭被判刑，六月另有三人因类似罪名被判刑；团伙7人被判11个月至12年不等的有期徒刑，刑期总计25年。

伦敦北部斯托克纽因顿的警察发现，2020年2月至2023年6月期间，该团伙通过地下银行等各种途径洗钱5500万镑。

2022年底，警方同时执行了两项搜查令，在搜查位于伦敦金丝雀码头的第一个地址时，警方在衣柜里的一个手提袋中发现了超过10.4万英镑的现金，该地址属于29 岁的XIAOYU SHU和 28 岁的YINYING WANG。

第二起搜查是在 28 岁的YUNCHEN HUANG的住所进行的，在那里发现了多台点钞机和现金，警方从该团伙手中共缴获了近 50 万英镑的资产。

专职警员发现，SHU和HUANG正在使用一短信应用向大学生出售英镑，以绕过外汇限制。

他们还发现，SHU和HUANG正在为一名人员工作，该人员安排两人收取大量现金，有时一次收取的金额高达 25 万英镑。

两人并未被告知收钱人的身份，而是被要求拍下一张5英镑钞票的照片，包括独特的序列号。随后这张照片被交给快递员，这样双方就无需知道对方的身份，从而防止收钱人被捕后向警方提供信息。

警方还发现，28岁的PENG LIU和26岁的AN LI也来自金丝雀码头，他们通过经营未注册的货币业务协助该团伙。

2023年6月，警方搜查了他们在金丝雀码头的住址，找到了点钞机和 14600 英镑现金。

警方随后查明，29 岁的王齐吉 (音译) 是该团伙的头目，他居住在曼彻斯特，在搜查他的住址时，警方发现了大量手机、电脑、他人名下银行卡和一台点钞机。

同样来自曼彻斯特的陈若兰 (Ruolan Chen) 今年 28 岁，她通过经营未注册的货币服务业务协助该团伙。

斯托克纽因顿主动犯罪小组的警员扎克·罗威表示：“多亏大都会警察局高技能警员的辛勤工作和坚持不懈，我们才得以破获一起复杂的经济犯罪行动。洗钱活动规模庞大，将引发非法毒品供应、卖淫、人口贩卖等犯罪行为。

QEB Hollis Whiteman 律师事务所的首席法律顾问本·马奎尔 (Benn Maguire) 表示：“此次成功的起诉彻底摧毁了犯罪活动，防止犯罪分子从不法行为中获利。”

中国公民每年将个人用途的外汇汇出境金额不得超过 5 万美元（3.8 万英镑）。为规范这一规定，公民必须通过在中国银行开立的外汇账户处理所有交易。

英国国家犯罪局 (NCA) 2019 年的一份报告称，有些人利用“地下银行”规避限额，地下银行的使用可能“在英国华人中很普遍”。

正值新生开学前夕，圈哥在这里提醒所有留学生（以及在英华人伙伴们），换汇请走正规渠道！不要相信任何非法的私下换汇！

2018年，英国留学新生小莉(化名)入学后加入一个私人换汇微信群，群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低，而且没有手续费，小莉觉得这很方便。

开学后，她应一个同学请求帮对方私下换汇：与不同的人接头领取现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。

自认为不是太大的事，小莉一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金，拿到钱就往不同账户汇款，有人几百、有人几千，其实小莉自己并未收到任何“好处”。

不料，三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时，被警方拷到警察局。后来她才知道，来送现金的“接头人”早被警方盯上。

小莉因为“洗黑钱”被起诉，她在狱中发现，还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到私下换汇涉嫌违法，可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪，最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑，被罚做义工。

这样的事情数不胜数，2022年曼大中国留学生因为涉嫌“大规模的洗钱和欺骗”被判监禁18个月缓刑2年：

2018年《泰晤士报》报道称来自Aberystwyth University的中国留学生Bin Bin Ding和Juxin Guo涉嫌洗钱去年十月被英国警方抓获。

在Euston车站被抓获时，Ding的背包中有5000张面值20英镑的现金，总计金额达到10万英镑。同时警方在Guo的背包中发现了记账的粉色纸张。

二人为大学同学，换汇方式就是通过微信联系在英格兰及北爱尔兰的需要英镑的中国留学生，然后中国留学生把人民币打入Ding的中国账户，Ding再将英镑转给留学生的英国账户。

2019年2月28日，英国国家打击犯罪调查局发布官方通告，其新成立的国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre, 简称NECC)经过调查，冻结95个涉嫌洗钱的银行账户。

《金融时报》跟踪报道并指出这些被冻结的银行账户，绝大多数为中国公民持有。对此，中国驻英大使馆也发布通知，提醒在英中国公民务必通过合法渠道换汇。

“因换汇被定罪，说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’”，英国华人刑事律师康清称，换汇者无法确认现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。

在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

每年中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。

海外华人法律界人士表示，“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏”，如此概括私下换汇行为。”

法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。

隐患众多，仍有人执意为之，首先是对私下换汇的危害认识不足，贪图方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，说到底是利令智昏。

一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。

无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少，涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕！

哪些行为涉嫌“洗黑钱”？

随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。

自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。

作为老板用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。

在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。

最后圈哥再次提醒：

请通过正规手段换汇！切莫贪小便宜吃大亏！

来英后及时办理银行卡，走正规程序付款！

如若遇到困难，及时向警方求助，和家人朋友保持沟通！

希望大家都能平平安安上学上班，开开心心回家！