加拿大毒贩利用移民洗钱：中国新移民成毒贩主要目标

据加拿大《环球邮报》深入调查后发现，卑诗省的毒贩在芬太尼交易中所获得的巨额赃款，通过现金放贷的方式向中国富有新移民提供贷款买房，以此方法洗钱，大温有45套物业都被揭与此事有关联。卑诗省司法厅长尹大卫（David Eby）表示，省府即将公布新的具体政策来堵住这一漏洞，包括要求私人放贷方今后主动申报自己的个人信息、提供资金来源的证据等。

中国新移民成毒贩主要目标

据《环球邮报》报道，2016年有三名毒贩被抓，他们不仅持有超过$60万的芬太尼交易现金，还于近年里放贷超过$2亿元的资金给一些价值几百万的豪宅主。

这些毒贩通过放贷，不仅最后能够拿回“干净”的钱，还能赚得利息。他们的主要目标就是那些富有的中国新移民，他们虽然在加拿大持有物业，但需要更多加币现金来炒房。这些人在中国拥有资金，然而中国政府的外汇管制令他们无法将大笔金钱转出中国，因此他们不得不在加拿大本地借款，这也可能是此种乱象的根本原因所在。

本次调查结果显示，在卑诗省共发现17个私人放贷方与毒品交易有关，他们在45宗物业交易中共收回$4700万元干净的本金和利息，而这只是卑诗省这一现象的冰山一角。

一个常年有赌博习惯的中国房地产开发商高某就曾向这些毒贩借款，赌博的欠债令他无力偿还借款，最后不得不把自己在温哥华价值$5800的空置豪宅和土地还给债主。

《环球邮报》还采访了另一个借款的华人，他近年来用自己的两栋豪宅作抵押﹐共借了近$1300万元。每次借的钱都是现金，他自己也知道这些钱渠道不干净，但也没办法，因为中国的钱出不来。他还透露，自己曾亲眼看见好多朋友由于利滚利欠债还不起，最后只好放弃自己在加拿大的所有财产以及身份，回到中国再也不回来了。

私人放贷流程

这些卑诗省的毒贩向外放贷的资金都是在街头出售芬太尼和其他毒品而得的现金，中国富豪想要借款，需要用他们在温哥华本地的物业作为抵押，然后在中国向毒贩的中国账户汇款还钱。毒贩不仅因此成功洗钱，还可以利用所得到的人民币在中国继续购买大量芬太尼，运至加拿大后出售获利。

通常此类借款的利息非常高昂，年利息从40%到120%不等，但加拿大的法律规定，年利息最高为60%。

如果借款人未能还款，毒贩就向加拿大法院提起诉讼，要求出售借款人此前所抵押的物业，物业被卖出后，他们不仅可以取得欠款，还能收回利息。

具体流程见下图：

省府誓要严查 堵住洗钱漏洞

卑诗省司法厅长尹大卫（David Eby）表示，堵住这一漏洞，是省府目前最优先要处理的要务。在过去的一个周末，他已经和负责调查赌场洗钱一案的皇家骑警副主席Peter German深刻讨论过这一现象，要求扩大调查范围至房地产贷款。

一些被《环球邮报》调查出的私人放贷人都是警方熟知人士，他们常年都与毒品贩卖和跨国洗钱案有联系。当被问及为什么这些人依旧逍遥法外时，尹大卫只是表示警方仍在“非常积极”地进行调查。